Tài liệu rút tiền ra khỏi Vương quốc Anh

Tôi sẽ sớm đến Pakistan từ Vương quốc Anh.

Tôi muốn mang theo £ 8000 với tôi, dựa trên các quy tắc bất cứ điều gì dưới 10.000 euro không cần phải khai báo.

Làm thế nào tôi có thể giữ tài liệu khác sau đó rút tiền ngân hàng về việc mang theo số tiền này trong kỳ nghỉ của tôi? Tôi là người quốc tịch Pakistan và sẽ sớm trở thành người Anh trong những năm tới, nếu điều đó có liên quan. Trước đây tôi đã lấy tiền nhưng tôi không có bằng chứng nào về việc lấy tiền để PK ngoài việc rút tiền ngân hàng.

Tất nhiên tiền là hợp pháp đến từ tiền lương của tôi, nhưng kết quả là gì nếu tôi tuyên bố nó (không chắc chắn như thế nào)

Biên tập

Tại sao tôi muốn đi du lịch bằng tiền và gửi qua ngân hàng, v.v.?

Vì tôi có thể cần cùng một khoản tiền trở lại Vương quốc Anh nên tôi không muốn chuyển đổi tiền tệ hai lần hoặc thậm chí một lần để tránh lãi suất thấp, đôi khi tôi sẽ nhận được từ các ngân hàng ở đây với các khoản phí bổ sung.

Ngoài ra tôi nhận được tỷ lệ chuyển đổi tốt trong thị trường địa phương sau đó gửi trực tuyến hoặc qua ngân hàng.

Theo tỷ giá hối đoái ngày nay, đó là ít hơn 10.000 €, nhưng ai biết tỷ giá sẽ là bao nhiêu vào tuần tới? Bạn có thể phải khai báo nó.

Tôi có thể cho bạn biết những gì có thể xảy ra nếu bạn cần khai báo nhưng không làm như vậy. Trong khu vực khởi hành của sân bay, bạn sẽ chạy qua một trong những con chó đánh hơi tiền tệ của Vương quốc Anh và nó sẽ cảnh báo bạn. Vì bạn chưa khai báo, nếu vượt quá giới hạn, tiền tệ có thể bị tịch thu và bạn sẽ phải trải qua một quy trình khá khó chịu để cố gắng lấy lại. Nhưng bạn cũng có thể bị phạt 5.000 bảng, tức là hơn một nửa so với những gì bạn đang mang.

Nếu bạn làm điền tờ khai, bạn thả ra một bản sao của tờ khai tại một hộp thả ở sân bay, và giữ một bản sao thứ hai vào bạn. Sau đó, bạn hiển thị các tờ khai nếu được yêu cầu. Bạn có thể điền vào mẫu này tại sân bay, hoặc điền trực tuyến và in hai bản trước khi bạn đi du lịch.

Bạn cũng có thể thấy hữu ích khi mang theo tài liệu về nguồn tiền, chẳng hạn như phiếu lương và báo cáo ngân hàng, trong trường hợp có bất kỳ câu hỏi nào. Nếu nhân viên hải quan có lý do để tin rằng tiền tệ được kết nối với hoạt động tội phạm, họ có thể có thể nắm giữ nó bằng mọi cách.

Điều gì xảy ra nếu bạn mang hơn 10.000 EUR và điền vào biểu mẫu như bạn muốn là nó sẽ được chính quyền xử lý và lưu trữ và có thể kích hoạt một cuộc điều tra về nguồn gốc của các quỹ (ở Anh, tôi tin rằng HM Revenue & Hải quan và Cơ quan tội phạm quốc gia chịu trách nhiệm về việc này, các quốc gia khác có các cơ quan tương tự). Nếu bạn đã nhận được tiền một cách hợp pháp và có thể chứng minh rằng (ví dụ: với các khoản thanh toán và báo cáo ngân hàng cho thấy bạn đã tiết kiệm tiền trong vài tháng / năm), điều này không đáng lo ngại. Trong nhiều trường hợp, sẽ không có gì xảy ra cả và bạn thậm chí sẽ không phải chứng minh điều đó (và tôi nghi ngờ rằng đối với một lần chuyển chỉ vượt quá giới hạn, đó là kết quả rất có thể xảy ra).

Lưu ý rằng điều tương tự có thể xảy ra nếu bạn gửi một khoản tiền gửi lớn (hoặc một loạt các khoản tiền gửi trung bình lớn) tại ngân hàng, v.v ... Toàn bộ ý tưởng đằng sau các quy tắc này là để chống rửa tiền. Những người kiếm được một khoản tiền lớn từ hoạt động tội phạm hoặc không nộp thuế vì họ sẽ muốn bằng cách nào đó lấy lại tiền trong mạch tài chính thông thường để sử dụng và đó là một dịp tốt để bắt họ. Hạn chế về chuyển tiền mặt (hoặc, ở một số quốc gia, giao dịch tiền mặt) được thiết kế để làm cho việc này trở nên khó khăn hơn về mặt pháp lý.

Nhưng miễn là bạn có thể chỉ ra tiền đến từ đâu, không có gì bất hợp pháp về việc chuyển một lượng tiền lớn trong và ngoài nước (cho dù bằng chuyển khoản ngân hàng hoặc bằng tiền mặt) và không có ý nghĩa thuế bổ sung hay bất cứ điều gì.

Chuyển dây. Mang một lượng lớn tiền mặt bằng tay ở bất cứ đâu, đặc biệt là qua biên giới quốc tế, hoàn toàn ngu ngốc trừ khi bạn làm điều gì đó bất hợp pháp với nó, nơi tài liệu sẽ nhanh chóng dẫn đến bị bắt. Nhưng tài liệu chính xác là những gì bạn muốn ở đây. Vì vậy, thực hiện chuyển khoản ngân hàng, trả phí (rất hợp lý!) Và có tài liệu tốt về chuyển khoản trên bảng sao kê ngân hàng của bạn ở cả hai đầu.