Có sự hợp tác giữa tội phạm mạng và ngân hàng?

Trong quá trình tiến hóa bệnh, người ta thường thấy rằng vi khuẩn và vi rút tiến hóa để cùng tồn tại với vật chủ của chúng và trở nên ít ác tính hơn. Tương tự giữa tội phạm mạng và bệnh tật, tôi tự hỏi liệu có thể có mối quan hệ cộng sinh giữa ngân hàng và tội phạm mạng không?

Đây là một ví dụ cụ thể hơn về một cái gì đó tôi đang tự hỏi về. Một tên tội phạm mạng có quyền truy cập vào sổ sách của một ngân hàng cho biết thêm một loạt các khoản vay mua ô tô ở nhiều trạng thái trả nợ khác nhau. Sau đó, anh ta chuyển số tiền còn thiếu của tất cả các khoản vay này cho mình. Sau đó, vào cuối mỗi tháng, anh ta kiểm tra sổ sách của ngân hàng để trông giống như các khoản thanh toán cho vay đã được thực hiện. Nếu ngân hàng phát hiện hoạt động đó, có thể rất miễn cưỡng làm bất cứ điều gì. Làm bất cứ điều gì, kết quả sẽ được mặc định trên một số lượng lớn các khoản vay tìm kiếm xác thực. Không làm gì, ngân hàng sẽ tiếp tục nhận cho tất cả các ý định và mục đích thanh toán lãi cho các khoản vay của mình.

Ở một mức độ nào đó, tôi có sự nhầm lẫn về những gì thực sự về bất kỳ số tiền nào đang đổi chủ. Không thể một tội phạm mạng tăng / giảm nắm giữ của một ngân hàng chỉ bằng cách thay đổi một số trong một sổ cái máy tính?

banking

— user2309840
nguồn

Tôi đã hỏi câu hỏi này trên sàn giao dịch tài chính cá nhân, nhưng được cho biết là lạc đề. Tôi đang thử lại ở đây.

— user2309840

Nếu tên tội phạm thực sự rút tiền từ ngân hàng, hoặc gửi nó vào tài khoản tại một ngân hàng khác, thì ngân hàng ban đầu bị thiệt hại về tài chính bởi điều này và sẽ muốn ngăn chặn nó. Nếu điều đó chưa xảy ra thì ngân hàng ban đầu vẫn muốn ngăn chặn nó xảy ra.

— Henry

Không phải vì lợi ích của ngân hàng khi cho vay đối với những khách hàng sẽ trả lại cho họ sao? Ở đây, khách hàng không có ý định thực sự trả lại bất cứ thứ gì, nhưng sẽ hứa với bác sĩ những cuốn sách để có vẻ như anh ta đang trả lại tiền. Theo hiểu biết sơ khai của tôi về ngân hàng, đó thực sự là các khoản tiền gửi nằm ở mặt tiêu cực của sổ cái ngân hàng - chúng là nghĩa vụ mà ngân hàng phải đáp ứng tại một số điểm trong tương lai cho khách hàng của mình. Mặt khác, các khoản cho vay tạo ra lãi suất và phí dịch vụ sẽ làm tăng vốn hóa của ngân hàng và cho phép họ thực hiện nhiều khoản vay hơn ...

— user2309840

Điều này có thể hoạt động tốt trên Sàn giao dịch bảo mật thông tin

— paj28

Phần lớn tội phạm mạng là lừa đảo. Bọn tội phạm không hack ngân hàng trực tiếp; thay vì họ hack khách hàng của ngân hàng và thực hiện các giao dịch gian lận.

Tôi hoàn toàn nghi ngờ có sự hợp tác tích cực. Một số tội phạm có thể có liên hệ nội bộ, nhưng khác với mối quan hệ cộng sinh.

Có thể có một hiệu ứng như bạn đề cập. Tăng cường bảo mật là tốn kém cho các ngân hàng, vì vậy nó chỉ đáng làm nếu họ đang trải qua một mức độ thiệt hại nhất định. Về lý thuyết, sẽ rất hợp lý khi bọn tội phạm hạn chế mức độ hoạt động của chúng, để tránh các ngân hàng thực hiện bảo mật bổ sung, điều này sẽ khiến công việc của chúng trở nên khó khăn hơn. Trong thực tế tôi không nghĩ điều này xảy ra, bởi vì họ là nhiều băng đảng trên mạng và tôi cực kỳ nghi ngờ có một mật mã của một quý ông giữa lúc đó.

Về mặt lý thuyết, ai đó có thể tự hack ngân hàng và trực tiếp sửa đổi số dư - tạo ra tiền một cách hiệu quả từ không khí mỏng. Trong thực tế, người ta cho rằng một số quốc gia lớn (chủ yếu là Mỹ và Trung Quốc) đã thâm nhập vào nhiều ngân hàng xung quanh từ này. Tuy nhiên, nếu họ bắt đầu trích tiền, điều này có thể sẽ được chú ý, do kiểm tra nội bộ và số dư. Điều có giá trị hơn là các diễn viên được nhà nước bảo trợ này vẫn âm thầm hiện diện, nắm bắt thông tin. Và một ngày nào đó, có lẽ họ sẽ đình công, như một phần của chiến lược chiến tranh lớn hơn.

— paj28
nguồn

Tôi lo lắng rằng tuyên bố đầu tiên bạn thực hiện chỉ là ngân hàng quay vòng. Tất nhiên, bất cứ khi nào ngân hàng hoặc phòng thanh toán bù trừ thảo luận về tình huống này, họ sẽ cố gắng làm chệch hướng sự chú ý khỏi chính họ và hướng tới những người khác nên cố gắng làm nhiều hơn để giải quyết vấn đề, tức là khách hàng hoặc chính phủ. Chính phủ cũng có mối quan tâm tích cực trong việc khiến dân số nói chung tin tưởng vào các ngân hàng, do mức độ nghiêm trọng của các vấn đề có thể xảy ra nếu niềm tin đó bị mất.

— user2309840

@ user2309840 - Tôi đã làm việc trong infosec được vài năm và làm việc với một số ngân hàng lớn của Vương quốc Anh. Câu nói đó không chỉ là quay cuồng. Tôi không thể cho bạn thấy bằng chứng, nhưng hãy xem xét điều này: tội phạm mạng nhắm vào liên kết yếu nhất. Họ không theo đuổi người dùng có ý thức bảo mật, họ nhắm vào con mồi dễ dàng: người dùng gia đình không am hiểu về công nghệ. Hầu hết các ngân hàng có thể làm rất nhiều để cải thiện an ninh nội bộ của họ - nhưng họ vẫn là một mục tiêu khó khăn hơn so với bà của bạn.

— paj28

Tôi cúi đầu trước kinh nghiệm lớn hơn của bạn, nhưng những con số rất tò mò. Tại sao phải theo đuổi bà và tài khoản ngân hàng 50 nghìn của bà khi bạn có thể theo đuổi NACHA và 41 nghìn tỷ đô la giao dịch trong năm 2015? Tạo tài khoản giả cho những người giả mạo sẽ không gọi FBI và khiếu nại?

— user2309840

@ user2309840 - Vì quá khó. Ngay cả khi kẻ tấn công thỏa hiệp một số hệ thống ngân hàng nội bộ, thật khó để thực hiện một vụ lừa đảo như vậy - các hệ thống này rất phức tạp và độc quyền. Nó làm đôi khi xảy ra . Ngoài ra còn có nền tảng trung bình là nhắm mục tiêu khách hàng doanh nghiệp của các ngân hàng. Tuy nhiên, phần lớn tội phạm mạng là gian lận chống lại cá nhân.

— paj28